Como instituições de crédito podem conhecer melhor seus clientes

Atualmente há uma grande disseminação da cultura movida por dados nas empresas. Isso sempre foi uma realidade em instituições de crédito.

Apesar dos pesares, ainda existe uma certa insegurança na hora de disponibilizar crédito, seja para uma pessoa física ou jurídica.

Por mais que as entidades se encaixem nos requisitos ideais, ainda há uma probabilidade de que, no futuro, as entidades não venham cumprir com suas obrigações.

Recomendamos a leitura: Como fazer uma consulta ficha limpa?

Podemos ver que há uma crescente onda de instituições financeiras movidas pela tecnologia. O que é denominado de Fintechs’.

As instituições de crédito podem explorar esse momento de avanço tecnológico no mercado financeiros para conhecerem melhor os seus clientes.

É necessário que exista toda um inteligência e estudo, para que os gestores tomem uma decisão certeira e evite situações constrangedores no futuro, que certamente irão impactar no caixa da empresa.

Precisamos ressaltar, que todo o estudo de perfil de entidades (PF ou PJ) precisa seguir uma política de privacidade de dados.

Na era da informação, a exposição ilegal de dados de pessoas e empresas podem resultar em multas financeiras surreais.

Por que investir em tecnologia?

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Para ganhar mais inteligência e tomar decisões estratégicas com eficiência e precisão, as instituições de crédito precisam investir em tecnologias capazes de fornecer informações altamente qualificadas.

As informações relevantes se tornaram acessíveis para empresas de diversos seguimentos. Você deve estar se perguntando como, não é mesmo?

O mercado hoje está repleto de softwares e plataforma integradas a uma infinidade de bancos de dados, com isso, podemos até imaginar a beleza que pode ser a democracia dos dados.

A upLexis é uma das empresas que fornece dados e informações relevantes através da sua plataforma, o upMiner!

E porque, temo autoridade para falar as instituições de crédito que elas podem conhecer melhor os seus clientes?

Levando em consideração que a upLexis surgiu para atender demandas especificas do mercado financeiro, acreditamos que as instituições de crédito podem conquistar bons negócios através de uma inteligência de dados fornecida pelo upMiner.

Recomendamos a leitura: Saiba os principais benefícios percebidos por clientes da plataforma upMiner.

Mais do que dados cadastrais, você precisa de inteligência de negócios!

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Já está mais do que claro que a utilização dos dados para a tomada de decisão serve como iluminação para chegar a conclusões diferenciadas.

O que quero dizer com inteligência de negócios? Meu objetivo é mostrar para você que tomar decisões apenas com base em dados cadastrais, pode te levar a decisões precipitadas.

Sabemos que as instituições de crédito realizam um levantamento de informações antes de disponibilizar recursos financeiros para entidades.

E se sua empresa pudesse conhecer o tamanho do risco que é disponibilizar crédito a uma entidade, com base em informações relevantes fornecidas por diversos outros bancos de dados?

Se você estiver se perguntando sobre como isso é possível, eu te direi.

Vamos imaginar um modelo de dados necessários para fornecer crédito:

Exemplo de pessoa física:

  • Nome.
  • Idade.
  • Endereço.
  • Estado civil.
  • Empresa.
  • Faixa salarial.
  • Situação cadastral.
  • Bens e imóveis.
  • Renda presumida.

Como essas informações podem se tornar ainda mais ricas na hora de avaliar o perfil de um cliente?

Imagine ter em mãos dados como:

  • Processos correndo em diários oficiais.
  • Score de risco com base em processos judiciais.
  • Histórico de antecedentes detalhado (Com pessoas e empresas relacionadas).
  • Envolvimento em crimes como lavagem de dinheiro, corrupção e outros.

Imaginou uma análise com essas informações? Isso é só uma pequena parte do que pode ser encontrado sobre uma pessoa ou empresa.

Confira o artigo: Cruzamento de informações, aprenda como fazer?

Esqueça os processos manuais, obtenha informações relevantes com a automação!

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Um dos grandes desafios para aplicar um processo informacional mais detalhado dos clientes, é o fato de ainda ser utilizado em muitas empresas as consultas manuais.

Ir de fonte em fonte buscar informações que possam ser consideradas diferenciais para o processo de decisão, pode custar muito tempo e, com isso, demorar dias para finalizar uma análise.

Dessa forma, as instituições de crédito podem desfrutar da automação de pesquisas. O que isso quer dizer?

Que uma plataforma de mineração de dados, pode ir em diversos bancos de dados em um curto espaço de tempo.

O que você talvez levaria uma semana para realizar, com o software certo, você levaria apenas algumas horas.

Como garantir que o banco de dados que está sendo consultado é confiável?

Você pode fazer uma lista:

  • Serasa.
  • Boa vista.
  • Dow Jones.
  • Tribunais de justiça.
  • World Check.
  • Offshore.
  • Outros.

Imaginamos que, dessa forma, as instituições de crédito poderiam atender demandas maiores de clientes e realizar processos rápidos e eficientes em atendimento.

Conheça mais fontes no artigo: 11 listas de dados cadastrais que sua empresa precisa conhecer.

Conclusão

As instituições de crédito podem e devem adotar soluções tecnológicas que as auxiliem a conhecerem mais do que apenas os dados convencionais.

O mercado financeiro tem sentido o impacto dos avanços da tecnologia, fintechs e startups estão surgido com ideias inovadoras e processos simplificados, deixando para trás organizações de renome.

Se você quer saber como a upLexis pode ajudar a sua instituição de crédito a obter inteligência informacional e evitar prejuízos futuros, entre em contato com a gente.

Conheça melhor seus clientes e conquiste os resultados desejados.

4 Comentários


  1. Nossa estou impressionado com tamanha qualidade do seu artigo, realmente é tudo o que eu procurava para conseguir aumentar o meu score de crédito, vou colocar suas dicas em prática e ver os resultados, muito obrigado por compartilhar.

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