5 dicas para melhorar seu processo de prevenção a lavagem de dinheiro

Falar sobre lavagem de dinheiro no Brasil não é uma tarefa fácil, porém muitas empresas nacionais e multinacionais implantaram em sua rotina de compliance o processo de PLD.

Com o avanço de tecnologias voltadas para a análise de dados, identificar e prever riscos ligado a lavagem de dinheiro dentro de empresas se tornou um processo dinâmico.

Pretendo trazer nesse artigo 5 dicas de como você pode usar a tecnologia para aprimorar de forma efetiva o seu processo de PLD.

A lavagem de dinheiro costuma deixar um grande rastro, mas engana-se quem pensa que é fácil identificar. No meio da bagunça, existem pessoas e empresas que são complexas de lidar.

No Brasil, não existe dados estatísticos que nos mostre qual o impacto da lavagem de dinheiro no setor público e privado. Ouvimos muito sobre o tema em reportagens na TV e internet.

Indicamos o artigo: Como melhorar a gestão de processos com análises de dados?

No ano de 2012, foi criado um conjunto de regras com o objetivo de coibir a lavagem de dinheiro.

As regras entraram em vigor no começo do ano de 2013 e foram publicadas pela COAF (Conselho de Controles de Atividades Financeiras).

Com a publicação das regras de prevenção a lavagem de dinheiro, empresas de qualquer porte e modalidade precisaram encontrar meios de se adaptarem em seus processos.

Por que introduzir um processo de PLD na minha empresa?

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Em julho de 2012 foi sancionada uma nova lei de prevenção e combate a lavagem de dinheiro, a lei n° 12.683/12, que substitui a lei n° 9.613/98.

Com essa nova sanção, surgiram algumas alterações que merecem um certo destaque. Umas dessas alterações é a delação premiada que pode ser feita a qualquer momento, mesmo após a sentença penal.

Outro fator importante é a elevação dos valores do teto das multas, de R$ 200k passou para R$ 20 milhões.

Todas essas alterações impactaram diretamente na forma como as empresas estruturavam seus processos de conformidade e com isso, obrigou as organizações a se adaptarem.

Não podemos negar que as organizações passaram a recorrer para soluções tecnológicas que as auxiliem na estruturação e otimização dos processos de PLD.

Estar em conformidade com leis e regulamentos é essencial para qualquer empresa nos dias de hoje.

Recomendamos a leitura: Mitigação de riscos, 5 formas de reduzir a exposição da sua empresa.

5 dicas para utilizar a tecnologia na prevenção a lavagem de dinheiro

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Para conseguir ter sucesso na otimização de processo voltados para a prevenção a lavagem de dinheiro, é necessário ter em mãos a tecnologia certa.

É importante ter em mente que você está lidando com um projeto e projetos precisam de investimentos. Nós falamos um pouco sobre isso nesse artigo.

Se você considera importante tomar uma boa decisão e ter uma pequena margem de erro, é preciso ter acesso às informações essenciais.

De uma forma humana, é quase impossível buscar informações em diversas bases de conhecimento de forma manual, por isso, a tecnologia escolhida precisa ser boa.

Com a tecnologia ideal, você terá acesso a um universo gigantesco de dados e informações, essas informações serão fundamentais para:

1# buscas nos diários oficiais:

Imagine buscar por qualquer termo relevante nos diários oficiais em âmbito nacional. Imaginou?

Poder consultar em âmbito nacional todos os processos ligados a lavagem de dinheiro relacionados a uma pessoa jurídica em especifico, pode contribuir para uma análise estatística relevante.

Os resultados obtidos poderão te orientar em processos de due diligence e backgrounds. Dessa forma, suas decisões passam a ser tomadas com bases em dados e, principalmente, fatos!

2# Quadro societário de empresas:

Analisar o quadro societário de uma empresa é extremamente importante para a tomada de decisão.

Compreender as mudanças que ocorreram e analisar o perfil dos sócios pode dizer muito sobre o tipo de pessoa e empresa que seu negócio está lidando.

Partindo dessa análise, você poderá cruzar as informações desse tópico com o tópico anterior e obter respostas que certamente construirão suas decisões para prevenção a lavagem de dinheiro.

3# Consultar o histórico de participações societárias de uma pessoa física:

Para te dar um insight precioso, um dos pontos mais relevantes de se fazer uma análise de participações societárias, é a oportunidade de identificar empresas laranjas.

Como sabemos, as empresas laranjas geralmente são utilizadas para lavagem de dinheiro.

Se você está lidando com uma pessoa que possui participação em diversas empresas laranjas, você provavelmente estará negociando com um criminoso.

Recomendamos a leitura do artigo: Participações societárias, por que é importante analisar?

4# Pessoas e empresas relacionadas

O universo que uma empresa está inserida deve ser levado em consideração.

  • Quem são seus fornecedores?
  • Quem são seus clientes?
  • Qual histórico de seus funcionários?

Podemos fazer uma série de questionamentos para entendermos o quão primordial o contexto de uma entidade é relevante para o processo de prevenção a lavagem de dinheiro.

Quer um exemplo interessante? Quem poderia imaginar o envolvimento do grande frigorífico com o presidente da república?

Viu como analisar pessoas e empresas relacionadas é importante e que pode otimizar seu processo de PLD?

5# identificação de pessoas politicamente expostas:

Pessoas politicamente expostas é um outro fator importante e ter acesso a informações de campanhas políticas, como o financiador, é completamente fundamental.

O governo brasileiro criou o ENCCLA (Estratégia Nacional de Combate a Corrupção e À lavagem de dinheiro) para regulamentar algumas obrigações ligadas ao sistema financeiro em relação a PEPs.

Você pode conferir nesse link a lista dos perfis considerados pessoas politicamente expostas.

Recomendamos a leitura: tudo o que você precisa saber sobre a lei de lavagem de dinheiro. 

Conclusão

Para criar um processo eficiente de prevenção a lavagem de dinheiro na sua empresa, é fundamental conhecer os principais canais de acesso a informação para a sua tomada de decisão.

Investir em tecnologia é um diferencial e vemos cada vez mais as áreas de conformidade adaptarem os seus processos a análises de dados e informações relevantes.

Você pode conhecer a nossa plataforma upMiner e descobrir como os processos de PLD e KYC podem ser otimizados com uma tecnologia de ponta.

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